Propuesta de un instrumento que determine el perfil del cliente para los productos de inversión que ofrece el Banco Nacional de Costa Rica, del cantón central de Puntarenas, distrito primero, en el año 2021

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dc.creatorLópez Castillo, Jennifer
dc.creatorRetana Carrillo, Kimberly
dc.creatorVillalobos Oconor, Yanel
dc.date.accessioned2022-06-01T22:55:29Z
dc.date.available2022-06-01T22:55:29Z
dc.date.issued2021-08-09
dc.descriptionTrabajo Final de graduación para optar por el grado académico de Licenciatura en Contaduría pública en la Sede del Pacífico de la Universidad Técnica Nacional.es_ES
dc.description.abstractLa investigación se titula “Propuesta de un instrumento que determine el perfil del cliente para los productos de inversión que ofrece el Banco Nacional de Costa Rica, Sucursal de Puntarenas, del cantón Central, distrito Primero, en el año 2021”, y tiene como propósito principal desarrollar una propuesta de un instrumento que permita determinar el perfil del cliente (conservador, moderado o agresivo), y con base en este, identificar los productos de inversión que mejor se acoplan a él. Mediante el estudio, se determina que los productos de inversión ofrecidos por el BNCR, Sucursal de Puntarenas, son las Cuentas Corrientes, las Cuentas Electrónicas, los BN Ahorro Programado y las Inversiones, este último se divide en dos: Certificados de Depósito a Plazo (materializado y desmaterializado) y las Inversiones a Corto Plazo (tradicional y tasa pactada). Asimismo, las principales características que permiten la adecuada determinación del perfil del cliente son la aversión al riesgo, el horizonte temporal, la experiencia en inversiones, el objetivo de la inversión y la rentabilidad esperada. Además, por medio de las entrevistas y el cuestionario aplicado, se determina que los clientes del BNCR, Sucursal de Puntarenas, presentan una tendencia más conservadora en cuanto al tema de inversiones, es decir, prefieren seguridad antes que rentabilidad, asimismo, que la implementación del instrumento impactará positivamente en la adquisición de los productos de inversión por parte de los clientes del banco.es_ES
dc.formatpdfes_ES
dc.format.extent195 p.es_ES
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.13077/643
dc.language.isospaes_ES
dc.publisherPuntarenas, Costa Ricaes_ES
dc.rightsacceso abiertoes_ES
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/us/*
dc.subjectAVERSIÓN DE RIEGOes_ES
dc.subjectPERFIL DEL CLIENTEes_ES
dc.subjectPRODUCTOS DE INVERSIÓNes_ES
dc.subjectRENTABILIDADes_ES
dc.subjectEXPERIENCIA EN INVERSIONESes_ES
dc.subjectEDUCACIÓN FINANCIERAes_ES
dc.subjectCULTURA DE AHORROes_ES
dc.titlePropuesta de un instrumento que determine el perfil del cliente para los productos de inversión que ofrece el Banco Nacional de Costa Rica, del cantón central de Puntarenas, distrito primero, en el año 2021es_ES
dc.typetesises_ES
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